中信银行3月29日发布消息,以“小信”为代表的中信银行顾问式服务体系,正以其知识储备和处理速度,为每一个普通投资者提供一种更专业、更温暖也更高效的服务。
据悉,“小信”是中信银行基于 AI 金融模型打造的7*24小时数字人财富顾问。“上线不到半年,‘小信’已经成为一些客户了解金融相关大事小情的重要伙伴。”中信银行有关负责人说,在基金配置上,“小信”不止提供“买什么”的建议,更注重“我的持仓怎么样”的售后需求。通过对客户持仓基金的全方位梳理,“小信”综合客户画像与中信投研团队市场观点,给予资产配置比例,风格结构均衡度和每只基金表现的建议。
此外,为解决净值化后客户挑选理财产品的难题,中信银行顾问式服务体系首先将传统的固收理财产品进一步细分,再根据市场当前的实际情况向客户推荐合适的理财类别。
在精准服务方面,以35岁与60岁为划分,“小信”针对“Z世代、中生代、银发代”三个人生阶段的不同财富需求,引导客户通过“平衡收支、预防风险、养老规划、资产增值”四步进行全生命周期财务规划。