建行重庆市分行认真落实反诈工作要求，坚持“人防+技防”双轮驱动，积极落实警银联动机制，不断细化柜面风控标准、强化全员反诈赋能、迭代智能监测模型，将反诈工作抓细抓实、落地落效。近期，观音桥支行、高新区分行和南坪支行成功拦截多起电信网络诈骗案件。

  细致研判取现疑点 精准阻断理财诈骗

  今年8月，建行重庆观音桥蔚蓝世纪支行通过排查成功拦截一起典型虚假网络理财诈骗。

  当天，一名中年女性客户到网点准备支取5万元现金，自称用于支付货款。业务办理中，反诈系统触发风险预警，通过进一步核查，发现其账户呈现的典型涉诈特征。经判断，该客户可能为电诈受害者。网点立即启动双人研判机制，柜员联合营运主管深度核查交易背景并第一时间联动属地派出所到场处置。

  民警现场核查确认，客户手机安装有诈骗伪装软件，且长期被不法分子以参与高回报理财等诈骗话术洗脑，拒不认可被骗事实。为守护群众财产安全，民警将客户带至派出所开展后续处置，最终该账户上的5万元涉案资金被成功全额拦截。

  前移柜面防控关口 警银联动斩断诈骗链

  建行重庆高新区分行持续筑牢柜面反诈第一道防线，严格落实大额取现核查、异常交易动态监测制度，将反诈风控端口前移，实现风险早发现、早预警、早处置。

  9月2日，张某前往该行熙街支行办理取现业务，智能风控系统提示其账户符合涉诈账户的相关特征，且客户神色可疑，言语含糊。网点员工立即稳住张某，同步第一时间向高新区反诈中心报送可疑线索。警方迅速核查研判，确认该笔2.8万元资金涉诈，成功实现全额拦截。

  9月15日，该网点依托智能风控系统预警，精准锁定潜在受害客户杨某。工作人员放缓业务办理流程，细致沟通排查、精准拆解诈骗套路，快速联动警方介入处置，成功截停被骗资金3万元。

  建行重庆高新区分行依托风控系统以及风控操作，借助警银联动模式，短时间内处置两起反诈案例，为群众挽回了经济损失5.8万元，获得重庆高新区打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室书面表扬。

  大额取现藏风险 警银联动筑牢“防护墙”

  “多亏你们拦住我，不然我辛苦攒下的钱就被骗子全部骗走了。”客户胡女士对建行员工说。

  时间回到9月17日，当日，胡女士行色匆匆到建行重庆南坪万寿桥支行要求取现8万元未到期定期存款，称需用于“老伴住院”及“还款”。柜员在问询中发现其用途表述前后矛盾、情绪急躁且拒绝提供子女联系方式，立即启动双人研判，基本断定客户遭遇诈骗后，迅速上报辖区南坪派出所。在民警与银行工作人员的双重劝导下，胡女士说出实情。民警通过户籍系统联系到其亲生女儿，视频通话证实子女平安，骗局当场揭穿，客户资金得以保全。

  “反诈工作关系着社会的和谐安定和人民群众的幸福生活。”建行重庆市分行有关负责人表示，接下来将持续深化警银常态化联动机制，夯实全员反诈专业能力，优化风险防控体系，精准压降涉诈风险，坚决遏制电信网络诈骗高发态势，以专业、高效、扎实的金融风控工作，全力守护人民群众财产安全，持续提升群众金融领域的获得感、幸福感、安全感。